Ihre Vorteile beim Fondssparen über GWF

Wenn Sie Geld gut anlegen wollen, sind für Sie sicherlich folgende Kriterien wichtig:

  • Sicherheit
  • Rendite
  • Verfügbarkeit
  • Steuerlich vorteilhaft
  • Günstig
  • SERVICE

Sicherheit

Wenn Sie sich mit Geldanlagen beschäftigen, hören Sie immer wieder den Rat, dass man nie sein Geld in eine einzige Geldanlage investieren sollte. Auch wir empfehlen Ihnen, dass Sie Ihr Depot breit streuen und verschiedene Investmentfonds wählen.

Durch GWF erhalten Sie deshalb eine umfassende Auswahl an Investmentfonds:

Aber Investmentfonds sind auch von der Konstruktion her eine der sichersten Geldanlagen. So ist Depot-Vermögen kraft Gesetzes konkursunfähiges Sondervermögen. Deshalb haben Sie in Sachen Sicherheit schon eine gute Wahl getroffen, wenn Sie sich für das Fondssparen entscheiden.

Aber auch die Rahmenbedingungen durch die Vermittlung durch GWF sind für Sie optimal:

  • Sie regeln die Legitimationsprüfung durch Post-Ident
  • Ihr Geld fließt direkt zur Depotbank und wird dort auch verwaltet
  • GWF nimmt in Ihrem Namen keine Käufe oder Verkäufe vor. Ausschließlich Sie treffen die Transaktionen.

Zudem werden alle in Deutschland zugelassenen Fonds von der BaFin beaufsichtigt.

Rendite

Im langfristigen Vergleich haben Investmentfonds die Nase vorne und verweisen andere Anlageklassen auf die hinteren Ränge.

Bei genauerer Betrachtung erkennen Sie, dass eine konstantere und bessere Rendite erzielt wird, wenn man in unterschiedliche Anlageklassen investiert:

Verfügbarkeit

Nachdem Sie für den Kauf und Verkauf von Investmentanteilen keine Bankfiliale aufsuchen müssen, heißt verfügbar gleich handelbar.

Die Kapitalanlagegesellschaft verpflichtet sich, Investmentanteile von Kunden börsentäglich zurückzunehmen. Die Gutschrift des Gegenwerts erfolgt in der Regel nach zwei Börsentagen.

Somit haben Sie nicht nur eine höchstmögliche Verfügbarkeit, sondern auch eine bequeme Kapitalanlage.

Steuerlich vorteilhaft

Wurde der offene Fonds nach dem 31.12.2008 aufgelegt, so unterliegen Gewinne der Abgeltungsteuer über pauschal 25% (zzgl. Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer).

Ergänzend dazu können Sie den Freistellungsauftrag nutzen, um vom Freibetrag über 801 Euro pro Jahr und Person zu profitieren.

Günstig

Sie erhalten von GWF eine Maximal-Rabatt-Garantie. GWF garantiert Ihnen, dass wir Ihnen beim Kauf von Fondsanteilen genau den Prozentsatz des Ausgabeaufschlags in Form eines Rabatts vergüten, den wir erhalten.

Zusätzlich erstatten wir Ihnen ab einem Depotwert von 50.000 Euro die Depotgebühr.

Ein Beispiel verdeutlicht Ihre Situation am besten:

  • Sie investieren einen Betrag von 50.000 Euro und kaufen einen internationalen Aktienfonds.
  • Der Einfachheit halber kalkulieren wir mit einer konstanten Kursentwicklung von 7 %
  • Wir betrachten Ihr Depotguthaben nach 10 Jahren.

SERVICE

Sie lesen richtig. Nein wir haben uns nicht verschrieben: SERVICE wird bei GWF groß geschrieben.

Wie bei allen Anbietern erhalten Sie selbstverständlich

  • einen Telefonservice, in welchem schnell und kompetent Ihre Fragen beantwortet werden,
  • einen E-Mail-Service, in welchem Sie schnell und verständlich Antworten auf Ihre Fragen und Anliegen erhalten,
  • einen Online-Zugang, in welchem Sie rund um die Uhr alle Depotwerte einsehen können und Ihre Käufe und Verkäufe direkt tätigen können.

Mit unserem Finanz-Service-Vertrag liefern wir gegen ein Service-Entgelt Entscheidungshilfen und erledigen für Sie wertvolle Vorarbeit, damit Sie die richtigen Entscheidungen treffen:

  • Depot-Analyse: Auswertung auch anderweitig bestehender Depots mit Verbesserungsvorschlag
    • Zusammensetzung des Wertpapier-Depots
    • Anlagestruktur
    • Backtesting
    • Jahresperformance
    • Chartvergleich mit grafischer Darstellung
    • Produktinformationen
    • Factsheets der einzelnen Fonds
  • Nutzung mobiler Zugang
    • Abfrage des aktuellen Depotbestands
    • Factsheets zu den einzelnen Fonds inklusive Wertentwicklung, Rendite-Risiko-Profil, Kennzahlen, Gewinn & Verlust, Vermögensaufteilung
    • Überblick über bisherige Transaktionen
    • Anzeige der Wertentwicklung Ihres Depots
    • Anzeige der Zusammensetzung Ihres Depots
    • Realisierte Gewinne und Jahresperformance
    • Übersicht über Spar- und Entnahmepläne
    • Digitale Unterschrift auf Order-Formularen
  • Vermögensübersicht
    • Depotpositionen
    • Fondsbeschreibungen
    • Risikoverteilung
    • Wertpapierverteilung
    • Risikoaufteilung
    • Branchen
    • Top Holdings
    • Länder
    • Performance
    • Diagramme
    • Wertentwicklung
    • Grafischer Verlauf
    • Vermögensbilanz
  • Quartalsbericht
    • Marktkommentar
    • Vermögensübersicht zum Stichtag
    • Beschreibung der Wertpapiere
    • Transaktionen im Quartal
    • Performance im Quartal und im Jahr
    • Grafischer Überblick der Wertentwicklung
  • Kursalarm: Verlustschwellenbenachrichtigung
    • Depotlimit
    • Limit aller Depotpositionen
    • Risikoklassenlimit
  • Depotbesprechung
    • Erstellung und Plausibilitätsprüfung des Anlegerprofils
    • Erstellung des Anlagevorschlags und Abgleich mit dem Anlegerprofil zur Einhaltung der Risikoeinstufung
    • Besprechung der Produktinformationsblätter und Factsheets
    • Erstellung von Orders und Anträgen
    • Erstellung von Beratungsdokumentation
    • Abschließende Risikokontrolle
    • Hinterlegung aller relevanten Daten und Dokumente im Dokumentensafe des Kunden
  • Kundenbrief „Gut zu wissen“
    • Monatlicher Marktbericht
    • Ausblick